CaixaBank refuerza la gestión de patrimonios con el lanzamiento de Banca Premier

VALENCIA (VP). CaixaBank lanza Banca Premier con el objetivo de reforzar la gestión de clientes con patrimonios de entre 100.000 y 500.000 euros. La nueva propuesta de valor de CaixaBank Banca Premier ayudará a consolidar el liderazgo de la entidad en asesoramiento financiero y, además, profundiza en una metodología propia de planificación financiera incorporando mayores capacidades y soluciones exclusivas para los clientes. La entidad cuenta en la Comunitat Valenciana con 57.635 clientes de Banca Premier y un volumen de recursos cercano a los 6.000 millones de euros en este segmento.

Bajo la nueva marca de Banca Premier, la entidad que preside Isidro Fainé, y cuyo consejero delegado es Gonzalo Gortázar, ha decidido englobar, por un lado, la experiencia obtenida a lo largo de estos últimos años en la gestión de Banca Premier y, por otro, el esfuerzo y la alta capacitación de un equipo profesional, que se ha visto fortalecido tras cerrar con éxito la integración de Barclays Bank, SAU. El efecto de la integración de la filial en España del banco británico ha supuesto la incorporación de 152.000 nuevos clientes y un incremento del 6% de los saldos en recursos.

Actualmente, CaixaBank es ya la entidad financiera líder en este segmento con cerca de 1 millón de clientes Premier y 105.000 millones de euros en recursos y valores gestionados, con un crecimiento del 2,4% en el año y un incremento del margen ordinario del 28,32% en los últimos 12 meses.

La entidad dispone de unos 1.500 gestores de Banca Premier en España –alrededor de 190 proceden de la adquisición de Barclays Bank, SAU– y, además, cuenta con 4.900 directores de oficina con carteras de negocio en este segmento.

Un negocio dirigido al cliente

Juan Alcaraz, director general de CaixaBank, ha afirmado que Banca Premier “contribuye a reforzar la imagen de prestigio de CaixaBank” y ha subrayado que con esta nueva estrategia “queremos establecer un compromiso duradero con nuestros clientes, un vínculo que garantice la gestión efectiva de su patrimonio en el largo plazo a través del asesoramiento, la profesionalidad y la confianza con los gestores Premier, así como la cercanía que le ofrece nuestra extensa red de oficinas”.

Para Alcaraz, en estos momentos existe “una gran oportunidad comercial que nos permitirá avanzar hacia una mayor diversificación en productos de previsión, ahorro e inversión”.

El asesoramiento es la base de la propuesta de valor de Banca Premier, que tiene como objetivo ayudar a los clientes a reflexionar sobre su futuro financiero y a diversificar adecuadamente su patrimonio para cubrir distintos objetivos, limitando adecuadamente el riesgo.

 Banca Premier cuenta con gestores con alta formación y cualificación; capacidad de asesoramiento y planificación financiera; y soluciones exclusivas para clientes Premier.

CaixaBank es la primera entidad financiera española que se ha anticipado a las exigencias regulatorias europeas y ha certificado la formación de los directores de oficinas y gestores de Banca Premier con una doble titulación: el postgrado en Asesoramiento Financiero de la Universidad Pompeu Fabra y el Certificate in Wealth Management de CISI, uno de los certificados internacionales de mayor prestigio en el sector financiero.

“Somos la única entidad que tiene certificados a sus directores y gestores Premier con el sello internacional CISI, que les acredita como expertos en asesoramiento financiero”, ha señalado Alcaraz.

La propuesta de valor de la entidad para Banca Premier incluye condiciones y prestaciones exclusivas que pueden ir desde la Cuenta Premium sin comisiones y el pack de Tarjetas A medida hasta productos específicos de gestión y activo, una gama de seguros con amplias coberturas y atención personalizada, publicaciones específicas e informes periódicos.

Pioneros en innovación de servicios

La innovación en los servicios financieros de CaixaBank permite que el gestor de Banca Premier lleve la oficina a donde se encuentre el cliente. De esta forma, los clientes Premier de la entidad disponen de prestaciones exclusivas, únicas en el mercado español, como la firma de contratos y servicios desde el lugar que ellos elijan.

Los gestores de Banca Premier cuentan con un smart PC o tableta con el que pueden realizar operaciones, firmar contratos y trasladar todo el servicio operativo de la entidad al lugar de encuentro con sus clientes. Esto facilita la tramitación de operaciones y firmas requeridas por la directiva MIFID. La tecnología, pionera en el negocio de banca a nivel internacional, hace más eficiente el trabajo de los directores y gestores Premier, facilita al cliente todo tipo de operaciones manteniendo los estándares de seguridad y cuida el medio ambiente, ya que se basa en la filosofía paperless.

Además, Banca Premier pone a disposición de sus clientes un espacio online denominado “El Muro”, desde el que el cliente puede comunicarse con su gestor de forma totalmente confidencial y segura. Además de intercambiar mensajes, permite planificar la agenda de reuniones y entrevistas, compartir documentos, realizar video llamadas, hacer el seguimiento de la cartera actual, acceder a informes de inversión o contratar productos y servicios online.

Plan Estratégico 2015-2018

Según el Plan Estratégico 2015-2018, CaixaBank persigue ampliar la experiencia del cliente con la ambición de consolidar una posición de liderazgo en calidad, confianza y reputación.

En este marco, CaixaBank ha intensificado su estrategia de negocio, profundizando en la relación con los clientes a través del asesoramiento personalizado, el trato cercano, la eficiencia y la obtención de resultados a través de un equipo muy cualificado, la vocación de servicio y los productos necesarios para diferenciarse de la competencia a través de la calidad y del compromiso social.