VALÈNCIA. La Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) acaba de dar el visto bueno a otra empresa de asesoramiento financiero del 'cap i casal'. Se trata de Astralis Financial Services EAF, que ha recibido el ok del organismo presidido por Carlos San Basilio con fecha 24 de julio y número de registro oficial 284. Detrás de ella está un viejo conocido de los lectores de este diario como es uno de los mejores selectores de fondos de inversión de España: Daniel Pérez Alegre. El nombre elegido responde a una extensión de la firma financiera que lanzó en octubre de 2022, que fue adelantada por Plaza entonces bajo el nombre de Aurum IM.
Este valenciano, que comenzó su trayectoria laboral en GVC Gaesco, pasó por Rankia, posteriormente por KAU Markets EAF y terminó fundando Astralis IM. De este modo, se convierte en la novena empresa en vigor de asesoramiento financiero en la plaza valenciana debidamente acreditada por el organismo supervisor, así como en la undécima de la Comunitat.
Conviene recordar que actualmente la EAF más antigua en la capital valenciana corresponde a EFE & ENE, que fue registrada en septiembre de 2010 y también fue la primera en tener pasaporte europeo; seguida por YouFirst Smart Finance (julio 2013), la unipersonal Raúl Aznar González (junio 2014), Kau Markets (noviembre 2015), Juno Capital (febrero 2024), Zink Investment Solutions (octubre 2024), Pentainvest Consulting (abril 2025) y Vinca Capital Patrimonio (abril 2026). Las otras dos corresponden a la alicantina Gcapital Wealth Management (noviembre 2010) y a la castellonense unipersonal de José Manuel Pesudo Andrés (abril 2024).
- Foto: FLEXFUNDS
Otras EAFs de la Comunitat se transformaron en diferentes figuras financieras como la valenciana Buy & Hold, que se convirtió en junio de 2017 en una gestora de instituciones de inversión colectiva; o la ilicitana Gesem Asesoramiento Financiero, que justo un año antes (junio 2016) pasó a ser una agencia de valores tras la pertinente autorización -como en el caso de la primera- de la Comisión Nacional del Mercado de Valores.
Las EAFs -otrora llamadas EAFIs- vinieron a revolucionar el panorama del asesoramiento financiero tras la crisis de 2008 provocada por el estallido de las 'hipotecas basura' o subprime. Entonces dicho asesoramiento era coto inexpugnable de la banca, que principalmente ofrecía sus productos a la clientela. Diez años después se eliminaba la 'I' de independiente del acrónimo porque el supervisor (CNMV) las dividió entre las que prestaban asesoramiento independiente y no independiente tras la entrada en vigor de la normativa europea MiFID II para garantizar la total transparencia con el cliente.
No ha terminado de calar en España
Tal y como recoge la CNMV en la guía pública que tiene en su web, "deben recomendar los productos que mejor se ajusten a la situación personal del cliente, por lo que el asesor tendrá que analizar, con carácter previo a la prestación del servicio de asesoramiento, su experiencia y conocimientos, su situación financiera y sus objetivos de inversión, no pudiendo recomendar los productos no idóneos. Ello implica que, antes de emitir la recomendación personalizada, la entidad debe obtener determinada información para poder concluir si el producto es o no idóneo para el cliente y, en consecuencia, si puede seguir adelante y emitir la recomendación".
Esta figura no ha terminado de calar entre la ciudadanía española -el número no llega a las 200-, principalmente por el mero hecho de tener que pagar por recibir asesoramiento al ser éste un país tradicionalmente bancario donde era la entidad la que ofrecía (o no) dicho asesoramiento. Todo lo contrario que en otros países como los anglosajones donde las EAFs están muy implantadas desde hace décadas -con miles de ellas- y los ciudadanos tienen claro que hay que pagar el asesoramiento financiero igual que el taller cuando se lleva el coche o, por poner otro ejemplo, el notario cuando se necesita.
