VALÈNCIA (VP). BBVA lanza en España un nuevo servicio de ‘multi family office’ dirigido a clientes de grandes patrimonios, con el objetivo de ofrecer un acompañamiento integral, independiente y multigeneracional en la gestión de su patrimonio. El modelo permite a las familias ordenar sus activos, consolidar su información patrimonial y establecer una estrategia de largo plazo apoyada en una gobernanza sólida, una planificación eficiente y una coordinación experta de sus asesores.
El nuevo ‘multi family office’ está liderado por César Solera y nace con una propuesta de arquitectura patrimonial que combina operativa multibanco, visión global del patrimonio y acceso a las capacidades diferenciales de BBVA. Inicialmente, cuenta con un equipo de diez profesionales especializados para ofrecer un servicio altamente cualificado y personalizado.
Para desarrollar este modelo, BBVA ha diseñado una estructura específica a través de una sociedad independiente no regulada, controlada al 100% por el grupo. Este planteamiento permite ofrecer un servicio sin restricciones operativas y sin sesgos comerciales, reforzando la independencia del asesoramiento y situando al cliente en el centro.
“El nuevo ‘multi family office’ nace en España con la ambición de convertirse en un servicio de referencia para clientes que buscan una relación más global con su patrimonio. La gran ventaja diferencial del modelo es su independencia operativa y comercial. Al funcionar como una sociedad con identidad propia y separación funcional, garantiza una gestión libre de sesgos corporativos enfocada en la neutralidad”, ha señalado César Solera, responsable del Multi Family Office de BBVA en España.
De este modo, la sociedad actúa como punto único de coordinación para clientes con estructuras patrimoniales complejas, integrando la visión sobre activos financieros y no financieros, vehículos de inversión, patrimonio inmobiliario, estructuras societarias, activos internacionales o proyectos familiares. Esta aproximación busca facilitar la toma de decisiones estratégicas, reducir la fragmentación en la gestión patrimonial y acompañar a las familias en momentos clave como eventos de liquidez, procesos de diversificación, cambios de ciclo o relevo generacional.
“Con el lanzamiento de esta nueva iniciativa, BBVA da un paso más en su posicionamiento en el segmento de grandes patrimonios en España y responde a la evolución del negocio de banca privada hacia modelos más integrales, en los que el cliente demanda una visión global de su patrimonio y una mayor coordinación entre todos los ámbitos que lo componen”, ha explicado el director de Banca Privada y Banca Personal de BBVA en España, Fernando Ruíz.
Arquitectura abierta e independencia
La operativa multibanco y el modelo de arquitectura abierta con el que nace este servicio permite al cliente consolidar la información patrimonial con independencia de las entidades con las que trabaje. De esta forma, cuenta con una lectura unificada y transparente de su patrimonio, con una visión más precisa de los riesgos, los costes, la diversificación y las oportunidades de inversión.
Además, esta unidad pone a disposición de los clientes un equipo multidisciplinar y con capacidades transversales. Un acompañamiento cercano y personalizado que se integra en la realidad y objetivos de cada titular. Con la vocación de crear relaciones a largo plazo, la sociedad actúa como una extensión del propio cliente, transformándose en un socio estratégico que garantiza continuidad, confianza y alineamiento generacional.
Asimismo, su vocación de independencia hace que el modelo de asesoramiento esté orientado a aportar orden, visión estratégica y coordinación, más allá de la selección de productos financieros. El objetivo es ayudar a preservar y hacer crecer el patrimonio a largo plazo, evitando la pérdida de valor provocada por la inflación, la volatilidad de los mercados o una planificación insuficiente.
Una propuesta articulada en torno a cuatro ejes
BBVA apoya este nuevo servicio en sus capacidades diferenciales, como su presencia internacional, su liderazgo tecnológico y su experiencia en gestión de patrimonios. En este sentido, la propuesta de valor del ‘multi family office’ se articula en torno a cuatro ejes que permiten abordar de forma integral todas las dimensiones del patrimonio, con servicios y herramientas especializadas.
La primera es la estrategia de inversión, definiendo los marcos de inversión y acompañando a las familias en la asignación de activos entre mercados cotizados, mercados privados y activos reales.
La segunda es la planificación patrimonial, que permite consolidar todos los activos del cliente, realizar un diagnóstico completo y diseñar una hoja de ruta que incorpore la estructura patrimonial, la fiscalidad, la planificación sucesoria y la visión de largo plazo. Este análisis se apoyará en herramientas de seguimiento y análisis de escenarios, con especial atención a la protección del patrimonio y a su evolución entre generaciones.
Asimismo, incluirá la definición de la estrategia sobre activos inmobiliarios, el análisis y la gestión del patrimonio inmobiliario, así como el acceso a oportunidades ‘off-market’, inversiones internacionales y activos alternativos. Esta dimensión cobra especial relevancia para muchas familias, en las que el patrimonio no financiero representa una parte significativa de su estructura global.
La tercera es la gobernanza y el legado, apoyando los procesos de transición generacional y la preparación de los futuros herederos para asumir sus responsabilidades patrimoniales.
Y la cuarta es el propósito y el estilo de vida, incorporando ámbitos como la filantropía, la gestión de colecciones de arte y otros servicios especializados vinculados al patrimonio familiar.
El modelo se completa con otros servicios financieros, entre los que se incluyen la estructuración de financiación y deuda, soluciones de seguros y previsión, y el acceso coordinado a especialistas internos y externos en función de las necesidades de cada cliente.
España es el mercado de lanzamiento de un modelo concebido desde el inicio para dar respuesta a las necesidades de distintas geografías del Grupo. Fruto del trabajo conjunto entre Global Wealth y el equipo de España, el proyecto nace con una hoja de ruta de expansión internacional.
