VALÈNCIA (VP). Bankia Gestión Experta, el servicio de gestión de carteras de fondos de inversión lanzado por Bankia, ha captado más de 1.800 millones de euros en sus primeros cuatro meses desde que iniciase su comercialización en toda la red del banco. Esta cantidad representa el 10% del total del patrimonio gestionado por el banco en fondos de inversión. Con Bankia Gestión Experta la entidad pretende reforzar su apuesta por el negocio de fondos, considerado estratégico para el futuro del banco.
Con esta iniciativa, Bankia pretende incrementar su cuota de mercado en 80 puntos básicos durante los próximos tres años, hasta situarla en el 7,2%, tal y como contempla el Plan Estratégico 2018-2020 de la entidad. Bankia Gestión Experta es un servicio por el que el cliente delega la gestión de sus inversiones en Bankia, de forma que, una vez perfilado en una de las cuatro categorías existentes (Tranquila, Creciente, Equilibrada y Avanzada), contrata una cartera diversificada de fondos, que es gestionada de forma activa por los expertos de la entidad.
El servicio ofrece al cliente una gestión caracterizada por los siguientes parámetros:
Para acceder a Bankia Gestión Experta es necesario realizar una inversión mínima de 10.000 euros, una cuantía accesible para la mayoría de nuestros clientes potencialmente interesados en un servicio como este. Este servicio puede contratarse tanto en la red de sucursales como, de forma online, en ‘Conecta con tu Experto’, el servicio de Bankia para clientes con perfil digital. Además, antes de poder firmar el contrato de delegación, el interesado tiene que realizar los test de conveniencia e idoneidad, mediante los cuales la entidad ayuda a seleccionar la cartera más adecuada a su perfil y objetivos.
El nuevo servicio aplica una comisión de gestión baja, de solo el 0,20%, a la que se suma una comisión por éxito, del 8%, orientada a la obtención de resultados, que únicamente aplica si el cliente obtiene rentabilidades positivas. Este servicio cuenta con cuatro carteras para personalizar la gestión a las necesidades del cliente. Así, cada cartera cuenta con unos límites de volatilidad y expectativas de rentabilidad diferentes:
Cada tipo de cartera estará formada por cinco fondos:
Los cuatro últimos son fondos de fondos. Es decir, su patrimonio es invertido en otros fondos de inversión, entre los que se incluyen productos de terceros, fundamentalmente gestoras internacionales. Muchos de ellos son fondos exclusivos para inversores institucionales, que por sus características no están disponibles para minoristas. Las inversiones en estos productos se distribuyen en diferente proporción en función del perfil de cada una de las carteras.
El usuario de Bankia Gestión Experta recibirá una completa información periódica sobre la evolución de su cartera. Así, se le enviará mensualmente por correo electrónico, salvo indicación que lo quiera recibir mediante otro canal, un informe de gestión de su cartera. Además, lo podrá consultar permanentemente en su oficina online.
En este informe se especificará toda la información de su inversión, entre ella la evolución del patrimonio gestionado, la revalorización obtenida, la volatilidad a diferentes plazos, patrimonio de la cartera, su distribución por los diferentes tipos de activo, evolución histórica, nivel de riesgo, fondos en los que invierte y composición de los mismos, los costes implícitos y explícitos, y las aportaciones o retiradas realizadas, entre otros datos. Además, el informe contendrá un comentario del gestor en el que se incluye la explicación de lo sucedido en el último mes, los cambios en la composición de la cartera y su visión para los siguientes meses.
