rentabilidad estimada de hasta el 3,7% anual
Indexa Capital refuerza su oferta de productos monetarios con una cartera
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VALÈNCIA (VP). El gestor automatizado Indexa Capital ha multiplicado en el último año por 2,3 tanto su volumen bajo gestión, pasando de 135 a 312 millones de euros, como el número de clientes, de 5.800 a 13.600. Trece millones, un 4% del volumen gestionado, pertenece al equipo de Indexa y sus socios, según ha declarado el cofundador y consejero delegado, Unai Ansejo.
La rentabilidad de su cartera media (cartera de fondos 7/10 de 10 a 100.000 euros) ha sido de +7% TAE con una volatilidad de +7,5% en sus cuatro años de actividad, hasta diciembre de 2019. "En cuanto a rentabilidad acumulada, desde el 31/12/2015 hasta el 30/11/2019, de la cartera media de Indexa, ha sido de +30,6% , mientras la media de los fondos españoles de renta variable mixta internacional ha dado un raquítico +5,9% acumulado, 5 veces menos que la rentabilidad media de Indexa. Nuestras carteras ya son más rentables que el 97% de los fondos de inversión españoles de un riesgo comparable, aunque hay que recordar que rentabilidades pasadas no aseguran rentabilidades futuras”, según confirma Unai Ansejo, consejero de la firma.
Unai Ansejo destaca que “2019 marca un punto de inflexión en la trayectoria de Indexa ya que ha sido el año en el que hemos llegado a ser el primer gestor automatizado rentable en Europa. El 2019 nos ha mostrado también que nuestra arma secreta es la confianza de nuestros clientes, el 60% de los nuevos clientes vienen con invitación de otro. Nuestro cliente empieza de media invirtiendo 10.000 euros para aportar luego de media 1.100 euros al mes. Los que llevan más de 3 años con Indexa ya tienen invertidos de media 56.000 euros con nosotros".
Unai Ansejo añade que en 2019 Indexa ha reducido las comisiones de sus carteras. "Desde octubre 2019 nos beneficiamos de la drástica bajada de comisiones de los fondos de Vanguard. En noviembre 2019, cambiamos el fondo de acciones europeas de Pictet por su homólogo de Vanguard, con menos de la mitad de comisiones. A partir de enero 2020, bajaremos nuestra comisión de gestión para las carteras de 10 a 100 mil euros a 0,43% anual (vs. 0,45% ahora). Los costes totales de nuestras carteras de fondos están ahora entre 0,35% y 0,76% anuales según el volumen invertido, todo incluido".
En cuanto a planes de pensiones indexados, la compañía declara haber pasado de 17 millones de euros hace un año a más de 50 millones de euros a finales de 2019. En su tercer año, su plan de pensiones de acciones es el tercer plan de pensiones de renta variable que más crece en 2019 y su plan de pensiones de bonos es el plan de pensiones de renta fija a largo plazo que más crece en 2019. Ansejo destaca que la rentabilidad media de las carteras de planes de pensiones ha sido de +5,7% TAE en estos 3 primeros años (cartera 7/10), más del doble que la rentabilidad media de los planes de pensiones con un riesgo comparable en España en el mismo periodo (Renta Variable Mixta de Inverco), y con una volatilidad de 8,0%. Con costes y comisiones totales de 0,72% anuales, son los planes de pensiones individuales con las comisiones más bajas en España.
En 2019 Indexa ha ampliado su cartera de productos de inversión ofreciendo un fondo de fondos indexados Indexa RV Mixta Internacional 75 con 75% de renta variable (acciones) y 25% de renta fija (bonos), con costes bajos y disponible en Renta 4, así como un seguro de vida para sus clientes, ofrecido en colaboración con Caser.
4 AÑOS DE INDEXA EN CIFRAS
Ansejo añade "cabe destacar que han sido años excepcionales y que no esperamos que a largo plazo la rentabilidad siga siendo tan buena. Nuestra estrategia para los próximos años, sigue siendo ofrecer el mejor servicio y seguir bajando comisiones, para poder crecer más y con menos costes, poder ofrecer más rentabilidad a nuestros clientes en sus inversiones a largo plazo. 2020 se presenta como un año lleno de oportunidades para Indexa, en el que seguiremos creciendo y ampliando nuestra cartera de productos de inversión".