Siete de cada diez españoles creen que necesitan mejorar su salud financiera según BBVA

VALÈNCIA. Un 68% de los españoles afirma que les gustaría mejorar su salud financiera, y el 80% elige las ‘apps’ de los bancos como la herramienta preferida para recibir ideas que les ayuden a mejorar la gestión de su economía. Estas son las principales conclusiones del estudio sobre salud financiera realizado por BBVA, una entidad que, además, es percibida como el banco con más capacidad para mejorar la salud financiera de las personas.

Según la encuesta realizada por Kantar para BBVA, la mayoría de la población es consciente de la importancia que tiene mejorar su salud financiera. Concretamente, a más de la mitad de los españoles (56%) les gustaría saber cómo invertir su dinero para generar más beneficios, mientras que el 51% quiere aprender a administrar mejor su economía. Tan sólo dos de cada diez afirman que saben de finanzas y se sienten suficientemente seguros a la hora de tomar decisiones. 

El móvil es el canal elegido por la mayoría de los ciudadanos (80%) para recibir ideas que les ayuden a mejorar su salud financiera. Y, entre los consejos que les gustaría que ofrecieran las ‘apps’ de los bancos, destacan los recordatorios de fechas y vencimientos importantes en los productos financieros (58%), fórmulas para conseguir ahorrar sin grandes sacrificios (42%) y trucos para elegir mejor los seguros, las compañías suministradoras y los gastos frecuentes (41%). En cuarta y quinta posición se sitúan otras opciones como obtener consejos para mejorar el día a día (40%) y recibir información financiera personalizada y adecuada a su perfil (37%). 

Además de las ‘apps’ bancarias, las herramientas más empleadas para mejorar la economía personal son las hojas de cálculo, en un 34% de los casos, y las herramientas tradicionales 一papel, bolígrafo y calculadora一, en un 30%. 

BBVA, entidad referente en ayudar a gestionar las finanzas domésticas 

El estudio muestra que BBVA lidera el ranking de las entidades financieras que están más capacitadas para gestionar y mejorar la salud financiera de los encuestados. Además, se encuentra también entre los bancos en los que más confían los españoles a la hora de gestionar su economía. En general, las grandes entidades financieras generan mayor confianza que los agregadores financieros o neobancos, que reciben puntuaciones más bajas en ambos índices. 

Otro resultado destacable es la confianza que los jóvenes de 18 a 24 años depositan en BBVA, que registra una puntuación superior a la media del sector. 

Salud financiera: tranquilidad y seguridad 

En la encuesta, BBVA también ha querido conocer qué entiende el público por salud financiera y con qué valores la asocia. El concepto, cada vez más conocido y utilizado en el lenguaje de los españoles, suele estar relacionado con estados de ánimo y actitudes positivas. De hecho, se puede concluir por las respuestas de los encuestados que “una buena salud financiera conecta con emociones fundamentales como son la tranquilidad y la seguridad”. Tan sólo un 5% indicó no entender demasiado bien el significado de este término. 

Asimismo, un 40% de los encuestados señaló que la salud financiera está directamente relacionada con disponer de una buena calidad de vida durante las diferentes etapas de la vida. Por otro lado, uno de cada tres (32%) la relacionan con poder ahorrar y darse algún capricho; y un 30%, con tener un buen equilibrio entre gastos e ingresos y llegar a final de mes. 

Salud financiera, prioridad estratégica de BBVA 

Con el objetivo de escuchar y entender las necesidades que tienen las personas sobre la salud financiera, BBVA ha realizado este estudio en tres países 一México, Turquía y España一, lo que le permitirá obtener una amplia visión del concepto y ofrecer mejores soluciones a los clientes. 

El sondeo, realizado por Kantar durante el primer trimestre de 2021, recoge las respuestas de 3.000 entrevistas ‘online’, de las que 1.000 son de españoles, tanto de clientes como no clientes, con una edad media de 42 años. En cuanto a género, el 51% de los entrevistados en España son mujeres y el 49%, hombres. Además de la encuesta, el estudio recoge las valoraciones extraídas de diferentes grupos focales, o ‘focus groups’ en inglés, organizados en los tres países entre personas bancarizadas de entre 25 y 60 años. 

A mediados de 2020, la salud financiera se convirtió en una prioridad estratégica de BBVA. Con el apoyo de la tecnología y a través de un servicio personalizado, la entidad pretende cuidar y mejorar el bienestar financiero de los clientes. 

En abril de 2021, BBVA anunció la renovación integral del servicio de salud financiera para ofrecer a los clientes un servicio más intuitivo que les ayude a tomar mejores decisiones a corto y largo plazo. 

Entre las últimas novedades anunciadas, BBVA permite ahora a los clientes conocer su patrimonio neto o su capacidad de endeudamiento. Asimismo, les ofrece análisis de los gastos recurrentes en suministros y suscripciones y les proyecta una estimación de sus gastos anuales o sugerencias proactivas para ayudarles a gestionar mejor su situación económica. De esta manera, la entidad aporta herramientas para cada una de estas dimensiones 一control, ahorro, deuda y planificación一 permitiendo al cliente configurar el servicio conforme a su situación financiera persona.