según datos de Inverco
El patrimonio de los fondos sube un 1,3% en octubre y alcanza los 393.000 millones
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VALÈNCIA. "En función de la marcha del mercado sacaremos más fondos de inversión". Así lo reconocía el pasado 18 de febrero a este diario Beatriz Gutiérrez, subdirectora general de Gescooperativo. Y el mercado mantiene el tono positivo, que se está reflejando en una rentabilidad acumulada en los tres primeros meses del año del conjunto total de estos vehículos de inversión del 3,43%, tal y como informó antes de ayer Inverco, la Asociación de Instituciones de Inversión Colectiva y Fondos de Pensiones.
La gestora de instituciones de inversión colectiva (IICs) del Grupo Caja Rural ha lanzado el tercer fondo del año bautizado como Rural 4 Garantía Renta Fija, que recibió el visto bueno de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) el pasado 29 de marzo. Dicho vehículo de inversión, cuyo vencimiento corresponde al 2 de mayo de 2028, garantiza a esa fecha el 104% del valor liquidativo inicial a 17 de junio de 2019, lo que representa una TAE del 0,44% para suscripciones a 17 de junio de este año y mantenidas a vencimiento y la TAE dependerá de cuando se suscriba.
Por su parte, los reembolsos antes del vencimiento no están sujetos a garantía y se realizarán al valor liquidativo aplicable a la fecha de solicitud, aplicando la correspondiente comisión de reembolso (excepto en las ventanas de liquidez establecidas), pudiendo incurrir en pérdidas significativas, tal y como recoge su folleto informativo.
Hasta 17/06/19 inclusive y tras el vencimiento, sólo se invertirá en renta fija que preserve y estabilice el valor liquidativo. Por su parte, durante la garantía se invertirá directa o indirectamente a través de instituciones de inversión colectiva -con un máximo del 10%- en renta fija pública y privada de emisores/mercados de la Eurozona.
Todo ello en euros y principalmente deuda emitida/avalada por Estados/CC AA u otros emisores públicos, con vencimiento próximo a la garantía y liquidez. A la fecha de la compra, las emisiones tendrán al menos calidad crediticia media (mínimo 'BBB-', es decir, grado de inversión); mientras el fondo no invierte en titulizaciones.
Rural 4 Garantía Renta Fija es el tercer 'retoño' del Gescooperativo por detrás del Rural Garantizado 2027 (aprobado por la CNMV el 25 de enero), también integrado en la categoría de rendimiento fijo, y Rural Plan Inversión (8 febrero), que corresponde a un vehículo de inversión de rentas de reembolso obligatorio y no garantizado. Todos estos fondos son comercializados en su amplia red comercial entre la que se encuentra una docena de cooperativas de crédito valencianas entre las que figuran, por ejemplo, Caixa Popular y Caja Rural Central de Orihuela.
Al cierre del primer trimestre de 2019, según los datos provisionales de Inverco, Gescooperativo se situaba en la duodécima posición del ranking con un patrimonio de prácticamente 4.800 millones de euros, tal y como se refleja en la imagen adjunta. Asimismo a 31 de marzo pasado contaba con un total de 211.986 partícipes.