Los fondos de inversión, vehículo preferido por los ahorradores de la Comunitat Valenciana

VALÈNCIA (VP). Más de la mitad de los inversores particulares de la Comunitat Valenciana canaliza sus ahorros a través de fondos (53%), lo que lo sitúa como el producto de ahorro e inversión más popular entre los clientes bancarios de la Comunidad Valenciana, seguido por los depósitos (50%). 

Más de un tercio de ahorradores (35%) también cuenta con algún tipo de activo inmobiliario como inversión o ahorro, mientras que solo dos de cada diez ahorran a través de planes de pensiones. Esta es una de las principales conclusiones extraídas de un estudio elaborado por EFPA España entre sus miembros certificados en la Comunidad Valenciana para analizar el sentimiento de los inversores y clientes en el escenario de crisis actual, derivado de la crisis de la COVID-19.

Casi seis de cada diez ahorradores de la Comunitat Valenciana (58%) no logran ahorrar más de un 10% de sus ingresos mensuales, mientras que solo el 7% puede dedicar más del 20% de su renta a productos de ahorro e inversión. La rentabilidad, el riesgo y la liquidez son, por este orden, los principales elementos que tienen en cuenta los ahorradores de la CV antes de contratar un producto financiero determinado.

Pero, ¿cuál es la principal finalidad de los particulares a la hora de contratar un producto de ahorro e inversión? Ahorrar para la jubilación se sitúa como la primera razón para el 54% de los consultados, por delante de disponer de un remanente para imprevistos (32%) y de las ventajas fiscales de los productos de inversión, que se sitúa como la tercera opción (12%).

En ese sentido, más de mitad de los ahorradores de la Comunitat (56%) está más preocupado ahora que hace un año por el ahorro para la jubilación. Los planes de pensiones son la primera alternativa (56%), aunque resulta interesante que un 27% elija otros productos alternativos como los PIAS (Planes Individuales de Ahorro Sistemático), PPA (Planes de Previsión Asegurados) o los seguros de vida ahorro.

Joaquín Maldonado, delegado territorial de EFPA España en la Comunitat Valenciana, explica que ”resulta muy significativo que, para una mayoría de clientes, la principal motivación sea ahorro para la jubilación, lo que pone de manifiesto un incremento del interés por las finanzas de los valencianos que empiezan a entender que necesitan ahorrar para completar su jubilación publica y que la planificación en el largo plazo y la diversificación son las dos claves para alcanzar una estrategia de ahorro e inversión exitosa”.

La encuesta realizada por EFPA España entre sus certificados también pone de manifiesto que, durante la crisis de la COVID-19, un 40% de los asesores financieros valencianos ha experimentado un incremento de clientes, frente a un 20% que señala que ha disminuido. Además, existe un creciente interés por las características de los productos financieros que se contratan, como constata un 83% de los profesionales del asesoramiento en la región.

Dos tercios de los clientes de la ComunitatValenciana han adoptado un perfil más conservador en los últimos meses para proteger su capital, aun asumiendo menores probabilidades de obtener mayores rentabilidades, en un contexto de tipos bajos prolongados en el tiempo, mientras que un 24% ha mantenido su perfil de riesgo y solo un 9% está optando por estrategias más agresivas para aprovechar las oportunidades de inversión que pudieran surgir en tal situación. 

Preocupaciones

En el escenario actual, derivado de la crisis de la COVID-19, casi seis de cada diez ahorradores (58%) tienen como principal preocupación financiera la irrupción de una crisis financiera grave, por delante de perder su trabajo (31%) o ver afectados los rendimientos de sus inversiones (9%). Un 16% de los asesores financieros que ejercen su profesión en la CV está detectando que, en los últimos meses, sus clientes están deshaciendo posiciones de sus inversiones, a lo que se suma un 38% que también está detectando esta tendencia, pero solo en los clientes con un perfil de inversión más conservador. 

En todo caso, una gran mayoría de encuestados (86%) tiene una preocupación alta o muy alta sobre sus inversiones en las circunstancias actuales, mientras que hay casi unanimidad sobre la preocupación de la situación económica, muy alta para el 51% y alta para el 47%.